KYC&AML 政策

一、总则

1、为遵守对应司法辖区反洗钱、反恐怖融资相关监管规定，平台严格执行KYC了解你的客户与AML反洗钱合规流程，防范洗钱、恐怖融资、身份冒用、非法资金流转等风险。
2、所有注册使用矩鼎证券账户的用户，均应当遵守本政策；未完成KYC身份核验的账户，将被限制入金、交易、出金等核心功能。
3、本平台仅向年满18周岁、具备完全民事行为能力的用户提供服务，未成年人严禁注册开户。

二、KYC规则

2.1 身份核验义务
用户开立平台账户，必须完成KYC身份核验，需要按平台要求提交真实、有效、完整的证明材料，包含但不限于：
1、本人有效身份证件（护照/官方身份证件）；
2、居住地址证明文件；
3、根据风险等级，平台可额外要求补充职业信息、资金背景、资金来源相关佐证材料。
2.2 信息真实性要求
1、用户提交的全部身份资料必须为本人真实资料，严禁冒用、伪造他人身份注册账户。
2、当个人身份信息、居住地址发生变更时，用户有义务及时向平台申请更正、更新信息，对应更正流程参照平台《隐私政策》用户更正权条款。
3、平台有权对提交资料进行复核；资料存疑、虚假、过期的，平台有权拒绝开户、限制账户功能。
2.3 用户个人信息权利
用户在KYC流程中提交的个人信息，用户享有查询权、更正权、注销删除权、撤回授权权，具体执行规则参照平台《隐私政策》：
1、查询权：用户可随时通过平台客服，查询本人留存的个人信息、交易记录、资金流水。
2、更正权：当个人信息存在错误、更新滞后时，用户可申请更正、补充相关信息。
3、删除与注销权：用户申请账户注销后，平台停止非必要的数据使用，仅留存法规要求的合规备案记录。
4、撤回授权权：用户可撤回个人信息授权，但撤回授权后将无法正常使用平台交易服务，相关风险由用户自行承担。

三、AML（反洗钱）管控规则

3.1 交易监测
平台对账户全部入金、出金、交易流水实施持续风险监测，识别可疑交易行为，包括但不限于：
• 大额、频繁拆分出入金；
• 账户交易模式与用户申报的身份、收入情况明显不符；
• 多账户之间资金频繁互转；
• 其他符合洗钱、恐怖融资特征的异常行为。
3.2 补充材料要求
当账户触发AML风险预警，平台有权要求用户补充提供：资金来源证明、收入证明、交易背景说明等材料。 用户需要在平台指定时限内提交合规材料；逾期未提交、材料无法合理解释资金来源的，平台可采取限制入金、限制交易、暂停出金等风控措施。
3.3 账户处置与上报
针对核实存在洗钱、恐怖融资、身份冒用等违规情形的账户：
1、平台可执行限制交易、冻结、注销账户操作；
2、按照监管法规要求，向对应管辖机构报送相关账户与交易记录；
3、不承担由此给用户带来的业务损失。

四、账户注销相关合规说明

1、用户主动申请账户注销，需要先结清全部持仓、完成资金出金，同时完成AML风控复核。
2、账户注销完成后，平台依照法律要求，保留交易、身份相关合规备案数据；非必要个人数据按照隐私政策予以清除。

五、政策修订、争议处理

1、平台可根据业务调整、监管政策更新修订本KYC&AML政策；更新后在官网 https://judingzq.com 公示生效，不再单独逐一向用户通知，继续使用平台服务即视为接受更新后的政策。
2、本政策的订立、解释、争议解决均适用新西兰法律；发生争议优先协商处理，协商不成提交新西兰管辖机构处理。

六、用户提示

1、用户有义务保证自身资金来源合法，不得利用本平台从事洗钱、非法资产转移等违法活动。